Os usuários regularmente se perguntam: “Fui enganado com criptomoeda, o que eu faço?” O "como recuperar fundos roubados da carteira confiável?". A razão pela qual estes crimes são tão prevalentes hoje é que o cenário da criminalidade relacionada com ativos digitais está a passar por uma mudança económica fundamental.
Historicamente, executar um esquema criptográfico de alto rendimento, implantar uma campanha sofisticada de phishing ou contornar o KYC institucional exigia conhecimento técnico especializado, operadores multilíngues e capital humano significativo. Hoje, a IA generativa removeu completamente esse teto humano. Estamos a testemunhar a industrialização da fraude, onde a barreira à entrada ruiu, permitindo que intervenientes pouco qualificados executassem fraudes à escala mecânica.
O impacto financeiro dos golpes baseados em IA
O impacto financeiro desta mudança não tem precedentes. Em 2025, o volume ilícito de criptomoedas atingiu um máximo histórico de US$ 158 bilhões, com atividades relacionadas a fraudes representando aproximadamente US$ 30 bilhões. Simultaneamente, a indústria testemunhou um aumento surpreendente de 500% nas atividades fraudulentas habilitadas por IA durante o ano passado. Os golpes de elos de cadeia de fornecedores de IA agora extraem 4,5 vezes mais receita do que os modelos tradicionais de fraude, gerando 9 vezes mais velocidade de transação. *(Fontes: Relatório de crimes criptográficos de 2026 do TRM Labs, Relatório de crimes criptográficos de 2026 da Chainalysis)*
“O uso de IA generativa definitivamente reduz o limite técnico necessário para executar ataques sofisticados”, afirma Umberto Buonora, Chefe de Pesquisa da Recoveris. “Esperamos ver um aumento acentuado nos roubos impulsionados por páginas de phishing hiper-realistas, novos malwares e vulnerabilidades de contratos inteligentes que sistemas automatizados descobrem e exploram em segundos”.
Confiança sintética: o elemento humano
Em nosso trabalho, vemos a IA atualmente implantada de forma mais intensa na fase inicial de manipulação, visando o elemento humano antes que o blockchain seja envolvido. Os atores da ameaça estão a utilizar grandes modelos de linguagem (LLMs) para criar “confiança sintética”: mantendo compromissos emocionais consistentes e de longo prazo com centenas de vítimas em simultâneo, sem a necessidade de centros de atendimento manuais ou fábricas de “abate de porcos”.
“Atualmente, a IA é usada predominantemente para atrair vítimas”, explica Dominik Konopacki, gerente de investigações de Blockchain da Recoveris. “Embora ainda seja difícil reunir evidências concretas de que a IA impulsiona processos complexos de lavagem de dinheiro, estamos vendo ela ser amplamente transformada em armas por meio de deepfakes e engenharia social automatizada para iniciar o crime”.
Deepfakes e evasão VASP
Essa atração automatizada está se mostrando altamente eficaz. Deepfakes e geradores de identidade sintética agora alimentam aproximadamente 40% de todos os golpes de criptografia de alto valor, resultando em perdas estimadas de US$ 4,6 bilhões. Os fraudadores estão usando essas mesmas ferramentas generativas para contornar as verificações de “atividade” e os processos de conformidade regulatória (KYC) dos Provedores de Serviços de Ativos Virtuais (VASP). *(Fontes: Elliptic The State of Crypto Scams 2025)*